Le pétrole, l’or, l’énergie et les célèbres cultures d’oranges du film Trading Places sont tous inclus dans un type d’investissement connu sous le nom de matières premières. Investir dans les matières premières dans votre portefeuille peut non seulement créer une exposition à différents produits d’investissement, mais aussi aider à réduire le risque, à couvrir l’inflation et à diversifier votre stratégie d’investissement globale.
Cependant, à moins que vous ne prévoyiez d’ouvrir votre propre microbrasserie, charger l’arrière de votre camion avec des sacs de blé, d’orge et de houblon n’est pas la bonne façon d’acheter des matières premières. Il existe une alternative pour investir dans les matières premières sans devenir la taverne clandestine du quartier.
Que sont les FNB de matières premières ?
Entrez dans les FNB de matières premières – un moyen simple d’exposer votre stratégie d’investissement au prix et à la performance de n’importe quelle matière première, sans réellement posséder la matière première elle-même. Les FNB de matières premières consistent soit en des actions de sociétés qui sont impliquées dans la matière première, soit en des contrats à terme et des contrats dérivés afin de suivre le prix de la matière première sous-jacente, ou dans certains cas des indices.
Par exemple, l’un des FNB de matières premières les plus populaires est le GSG – le FNB iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust. Dans le cas de ce fonds particulier, vous ne possédez pas réellement de matières premières ; l’ETF est composé de contrats à terme pour différentes matières premières comme le bétail, les métaux industriels et les actifs agricoles. Vous avez donc une exposition à diverses matières premières, mais vous n’avez pas de bétail qui broute dans votre cour arrière.
Y a-t-il beaucoup de types différents ?
Vous pouvez trouver des FNB de matières premières pour répondre à peu près à tous vos désirs d’investissement. Il existe des FNB de matières premières à large base qui suivent plusieurs types de matières premières dans un seul fonds, comme le GSG mentionné ci-dessus. Il existe des fonds qui suivent une matière première particulière, comme les FNB de pétrole, les FNB d’or et les FNB d’énergie. Il existe même des FNB de sous-secteurs comme les FNB d’énergie solaire qui ne suivent que ce type particulier d’énergie.
Pourquoi vous devriez acheter des FNB de matières premières
Un des avantages des FNB de matières premières est la simplicité des transactions. Si vous voulez investir dans une matière première, vous devriez faire des achats individuels de contrats à terme sur matières premières ou investir dans des sociétés liées aux matières premières.
Il faut ensuite décider quels contrats à terme ou quelles sociétés choisir. Et même si vous décidez d’investir dans un indice de matières premières, il reste le défi d’acheter toutes les actions du panier de l’indice afin de viser un certain prix. Les commissions et les complexités rendent difficile la réalisation de vos objectifs d’investissement.
Mais dans le cas d’un ETF sur les matières premières, vous faites une seule transaction à un seul prix et vous économisez sur les commissions. Le FNB de matières premières est déjà groupé à l’avance. Avec une seule transaction, vous avez une exposition instantanée au prix et à la performance d’une matière première particulière.
Avantages de l’achat de FNB de matières premières
Lorsque vous incluez des FNB de matières premières dans votre portefeuille, la meilleure attraction sont les avantages qu’ils créent pour les investisseurs. Les impôts sur les gains en capital ne sont pas encourus jusqu’à la vente de l’ETF, ce qui donne aux ETF un avantage fiscal par rapport à d’autres produits d’investissement tels que les fonds communs de placement.
Il y a aussi l’avantage d’avoir un commerce plus simple et des commissions et des frais de gestion plus bas parmi les nombreux autres avantages des ETF. Non pas qu’il n’y ait pas quelques inconvénients lors de la négociation de FNB, mais si vous comprenez comment ils fonctionnent, les FNB de matières premières pourraient être un excellent atout pour votre portefeuille.
Comment investir et stratégies de négociation
Avant de négocier tout FNB de matières premières, assurez-vous de mener d’abord beaucoup de recherches. Suivez la performance du prix de différentes matières premières (comme le charbon) et observez comment certains des principaux FNB de matières premières (comme KOL, qui suit le charbon) réagissent à différentes conditions de marché.
Il y a beaucoup de critiques selon lesquelles les FNB de matières premières constitués de contrats à terme ont beaucoup de difficultés à suivre les matières premières volatiles. Cependant, une fois que vous avez bien compris comment les matières premières et les ETF sur matières premières interagissent, vous pouvez commencer par inclure les ETF et ETN sur matières premières dans votre arsenal d’investissement.
Les stratégies suivantes peuvent vous aider à faire vos premiers investissements dans les ETF sur les matières premières :
- Si vous cherchez à stabiliser certains investissements en or dans votre portefeuille, avec une seule transaction, vous pouvez vendre un ETF sur l’or et aider à réduire votre risque de baisse de l’or.
- Vous pouvez également utiliser un ETF sur l’énergie pour couvrir le risque de baisse à la fois pour l’industrie et les investissements étrangers. Si vous êtes en position longue sur de nombreuses actions énergétiques, vendez un ETF énergétique pour couvrir votre risque de baisse.
- Vous avez des investissements étrangers dans un pays où le charbon est une source importante de revenus ? Ce serait une autre occasion de vendre un ETF sur le charbon pour protéger le risque de baisse.
- Il y a la possibilité d’acheter un ETF inverse sur les matières premières qui émule le prix d’un indice de matières premières dans la direction opposée. Les ETF inversés sont bons si vous voulez vendre une matière première, mais ne pouvez pas vendre à découvert des ETF en raison de restrictions de marge ou de compte.
- Si vous ne voulez pas fermer vos positions d’ETF de matières premières, mais que vous voulez une certaine exposition ou protection à court terme, la négociation d’options d’ETF peut être une bonne stratégie.
Le Balance ne fournit pas de services et de conseils fiscaux, d’investissement ou financiers. Les informations sont présentées sans tenir compte des objectifs d’investissement, de la tolérance au risque ou de la situation financière de tout investisseur spécifique et pourraient ne pas convenir à tous les investisseurs. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. Investir comporte des risques, notamment la perte éventuelle du capital.
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