Oil, ouro, energia e as famosas culturas de laranja do filme Trading Places estão todos incluídos em um tipo de investimento conhecido como commodities. Investir em commodities em seu portfólio pode não apenas criar exposição a diferentes produtos de investimento, mas também pode ajudar a reduzir o risco, cobrir a inflação e diversificar sua estratégia geral de investimento.
No entanto, a menos que você esteja planejando abrir sua própria microcervejaria, carregar a parte traseira do seu caminhão com sacos de trigo, cevada e lúpulo é a maneira errada de comprar commodities. Existe uma alternativa para investir em commodities sem se tornar a taberna subterrânea da vizinhança.
O que são ETFs Commodity?
Entre ETFs de commodities – uma maneira simples de expor sua estratégia de investimento ao preço e desempenho de qualquer commodity, sem realmente possuir a commodity em si. Os ETFs de commodities consistem em ações de empresas que estão envolvidas com a commodity ou consistem em contratos futuros e contratos derivativos para rastrear o preço da commodity subjacente, ou em alguns casos índices.
Por exemplo, um dos ETFs de commodities mais populares é o GSG-the iShares S&P GSCI Commodity-Indexexed Trust ETF. No caso deste fundo em particular, você realmente não possui nenhuma mercadoria; o ETF consiste em contratos futuros para diferentes mercadorias como gado, metais industriais e ativos agrícolas. Então você tem exposição a várias mercadorias, mas não tem gado pastando em seu quintal.
Existem muitos tipos diferentes?
Você pode encontrar ETFs de commodities para caber praticamente qualquer um de seus desejos de investimento. Existem ETFs de commodities de base ampla que rastreiam vários tipos de commodities em um fundo, como o GSG acima mencionado. Há fundos que rastreiam uma mercadoria em particular como ETFs de petróleo, ETFs de ouro, e ETFs de energia. Há até mesmo ETFs subsetoriais como ETFs de energia solar que apenas rastreiam esse tipo particular de energia.
Porque Você Deve Comprar ETFs de Commodity
Uma vantagem dos ETFs de commodities é a simplicidade dos negócios. Se você quiser investir em uma commodity, você teria que fazer compras individuais de futuros de commodities ou investir em empresas relacionadas a commodities.
Então há a decisão de quais futuros ou empresas escolher. E mesmo que você decida investir em um índice de commodities, ainda há o desafio de comprar todas as ações na cesta de índices, a fim de atingir um determinado preço. Comissões e complexidades dificultam o alcance de seus objetivos de investimento.
Mas no caso de um ETF de commodity você faz uma negociação a um preço e economiza em comissões. A mercadoria ETF já está empacotada antes do tempo. Com uma operação, você tem exposição instantânea ao preço e desempenho de uma commodity em particular.
Vantagens de Comprar ETFs de commodities
Quando você inclui ETFs de commodities na sua carteira, a melhor atração são os benefícios que eles criam para os investidores. Os impostos sobre ganhos de capital não são incorridos até a venda do ETF, o que dá aos ETFs uma vantagem fiscal sobre outros produtos de investimento, como fundos mútuos.
Há também a vantagem de ter um comércio mais simples e comissões e taxas de gestão mais baixas entre os muitos outros benefícios dos ETFs. Não que não haja algumas desvantagens ao negociar ETFs, mas se você entender como eles funcionam, ETFs de commodities podem ser um grande ativo para sua carteira.
Como Investir e Estratégias de Negociação
Antes de negociar qualquer ETF de commodities, certifique-se de primeiro conduzir muitas pesquisas. Acompanhe o desempenho do preço de diferentes commodities (como carvão) e observe como alguns dos principais ETFs de commodities (como KOL, que acompanha o carvão) reagem a diferentes condições de mercado.
Há muitas críticas de que os ETFs de commodities que consistem em contratos futuros têm muita dificuldade em acompanhar commodities voláteis. No entanto, uma vez que você tenha uma boa compreensão de como os ETFs de commodities e mercadorias interagem, você pode começar por incluir ETFs e ETNs de commodities no seu arsenal de investimento.
As seguintes estratégias podem ajudá-lo a fazer os seus primeiros investimentos em ETFs de mercadorias:
- Se procura estabilizar alguns investimentos em ouro na sua carteira, com uma transacção pode vender um ETF de ouro e ajudar a reduzir o seu risco de ouro negativo.
- Também pode usar um ETF de energia para cobrir o risco negativo tanto para a indústria como para investimentos estrangeiros. Se você tem muitos estoques de energia, venda um ETF de energia para cobrir seu risco negativo.
- Você tem investimentos estrangeiros em um país onde o carvão é uma importante fonte de renda? Esta seria outra oportunidade de vender um ETF de carvão para proteger o lado negativo.
- Existe a opção de comprar um ETF de commodity inversa que emula o preço de um índice de commodities na direção oposta. ETFs invertidos são bons se você quiser vender uma commodity, mas não pode vender ETFs curtos devido a restrições de margem ou conta.
- Se você não quiser fechar suas posições de ETF de commodities, mas quiser alguma exposição ou proteção de curto prazo, negociar ETF opções pode ser uma boa estratégia.
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