Petrolul, aurul, energia și faimoasele culturi de portocale din filmul Trading Places sunt toate incluse într-un tip de investiții cunoscut sub numele de mărfuri. Investiția în mărfuri în portofoliul dvs. nu numai că poate crea expunere la diferite produse de investiții, dar poate contribui, de asemenea, la reducerea riscului, la acoperirea inflației și la diversificarea strategiei dvs. generale de investiții.
Cu toate acestea, cu excepția cazului în care plănuiți să vă deschideți propria microberărie, încărcarea părții din spate a camionului dvs. cu saci de grâu, orz și hamei este modul greșit de a cumpăra mărfuri. Există o alternativă pentru a investi în mărfuri fără a deveni taverna subterană a cartierului.
Ce sunt ETF-urile de mărfuri?
Intrați în ETF-urile de mărfuri – o modalitate simplă de a vă expune strategia de investiții la prețul și performanța oricărei mărfuri, fără a deține efectiv marfa în sine. ETF-urile de mărfuri constau fie în acțiuni ale companiilor care sunt implicate cu marfa respectivă, fie constau în contracte futures și derivate pentru a urmări prețul mărfii de bază sau, în unele cazuri, indicii.
De exemplu, unul dintre cele mai populare ETF-uri de mărfuri este GSG – iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ETF. În cazul acestui fond special, nu dețineți de fapt nicio marfă; ETF-ul este format din contracte futures pentru diferite mărfuri precum animale, metale industriale și active agricole. Așadar, aveți expunere la diferite mărfuri, dar nu aveți vite care să pască în curtea din spate.
Există multe tipuri diferite?
Puteți găsi ETF-uri de mărfuri care să se potrivească aproape tuturor dorințelor dvs. de investiții. Există ETF-uri de mărfuri cu bază largă care urmăresc mai multe tipuri de mărfuri într-un singur fond, cum ar fi GSG menționat mai sus. Există fonduri care urmăresc o anumită marfă, cum ar fi ETF-urile de petrol, ETF-urile de aur și ETF-urile de energie. Există chiar ETF-uri subsectoare, cum ar fi ETF-urile de energie solară, care urmăresc doar acest tip particular de energie.
De ce ar trebui să cumpărați ETF-uri de mărfuri
Un avantaj al ETF-urilor de mărfuri este simplitatea tranzacțiilor. Dacă doriți să investiți într-o marfă, ar trebui să faceți achiziții individuale de contracte futures pe mărfuri sau să investiți în companii care au legătură cu mărfurile.
Apoi există decizia de a alege ce contracte futures sau companii să alegeți. Și chiar dacă decideți să investiți într-un indice de mărfuri, există încă provocarea de a cumpăra toate acțiunile din coșul indicelui pentru a viza un anumit preț. Comisioanele și complexitatea fac dificilă atingerea obiectivelor de investiții.
Dar în cazul unui ETF de mărfuri faceți o singură tranzacție la un singur preț și economisiți comisioanele. ETF-ul de mărfuri este deja împachetat dinainte. Cu o singură tranzacție, aveți o expunere instantanee la prețul și performanța unei anumite mărfuri.
Avantajele cumpărării ETF-urilor de mărfuri
Când includeți ETF-urile de mărfuri în portofoliul dumneavoastră, cea mai bună atracție sunt beneficiile pe care le creează pentru investitori. Impozitele pe câștigurile de capital nu sunt suportate până la vânzarea ETF-ului, ceea ce conferă ETF-urilor un avantaj fiscal față de alte produse de investiții, cum ar fi fondurile mutuale.
Există, de asemenea, avantajul de a avea o tranzacție mai simplă și comisioane și taxe de administrare mai mici, printre multe alte beneficii ale ETF-urilor. Nu că nu ar exista unele dezavantaje atunci când tranzacționați ETF-uri, dar dacă înțelegeți cum funcționează, ETF-urile de mărfuri ar putea fi un mare avantaj pentru portofoliul dumneavoastră.
Cum să investiți și strategii de tranzacționare
Înainte de a tranzacționa orice ETF-uri de mărfuri, asigurați-vă că mai întâi efectuați numeroase cercetări. Urmăriți performanța prețului diferitelor mărfuri (cum ar fi cărbunele) și urmăriți modul în care unele dintre cele mai importante ETF-uri de mărfuri (cum ar fi KOL, care urmărește cărbunele) reacționează la diferite condiții de piață.
Există o mulțime de critici conform cărora ETF-urile de mărfuri care constau în contracte futures au multe dificultăți în urmărirea mărfurilor volatile. Cu toate acestea, odată ce înțelegeți bine cum interacționează mărfurile și ETF-urile de mărfuri, puteți începe prin a include ETF-urile și ETN-urile de mărfuri în arsenalul dumneavoastră de investiții.
Următoarele strategii vă pot ajuta să faceți primele investiții în ETF-uri de mărfuri:
- Dacă doriți să stabilizați unele investiții în aur în portofoliul dvs., cu o singură tranzacție puteți vinde un ETF de aur și puteți contribui la reducerea riscului de scădere a aurului.
- De asemenea, puteți utiliza un ETF de energie pentru a vă acoperi împotriva riscului de scădere atât pentru investiții în industrie, cât și pentru investiții străine. Dacă aveți multe acțiuni energetice pe termen lung, vindeți un ETF de energie pentru a vă acoperi riscul de scădere.
- Aveți investiții străine într-o țară în care cărbunele este o sursă majoră de venit? Aceasta ar fi o altă oportunitate de a vinde un ETF de cărbune pentru a proteja scăderea.
- Există opțiunea de a cumpăra un ETF de mărfuri inversat, care emulează prețul unui indice de mărfuri în direcția opusă. ETF-urile inverse sunt bune dacă doriți să vindeți o marfă, dar nu puteți vinde ETF-uri în lipsă din cauza restricțiilor de marjă sau de cont.
- Dacă nu doriți să vă închideți pozițiile ETF-urilor de mărfuri, dar doriți o expunere sau o protecție pe termen scurt, tranzacționarea opțiunilor ETF-urilor poate fi o strategie bună.
Bilanțul nu oferă servicii și sfaturi fiscale, de investiții sau financiare. Informațiile sunt prezentate fără a lua în considerare obiectivele de investiții, toleranța la risc sau circumstanțele financiare ale unui anumit investitor și este posibil să nu fie potrivite pentru toți investitorii. Performanțele anterioare nu sunt un indicator al rezultatelor viitoare. Investițiile implică riscuri, inclusiv posibila pierdere a capitalului.
.