Öl, Gold, Energie und die berühmten Orangen aus dem Film „Trading Places“ gehören alle zu einer Art von Investitionen, die als Rohstoffe bekannt sind. Wenn Sie in Ihrem Portfolio in Rohstoffe investieren, können Sie sich nicht nur in verschiedenen Anlageprodukten engagieren, sondern auch das Risiko verringern, die Inflation absichern und Ihre Anlagestrategie insgesamt diversifizieren.
Wenn Sie jedoch nicht vorhaben, Ihre eigene Kleinbrauerei zu eröffnen, ist es der falsche Weg, Rohstoffe zu kaufen, indem Sie Ihren Lkw mit Säcken voller Weizen, Gerste und Hopfen beladen. Es gibt eine Alternative, um in Rohstoffe zu investieren, ohne zur Untergrundkneipe der Nachbarschaft zu werden.
Was sind Rohstoff-ETFs?
Rohstoff-ETFs sind eine einfache Möglichkeit, Ihre Anlagestrategie auf den Preis und die Leistung eines beliebigen Rohstoffs auszurichten, ohne den Rohstoff selbst zu besitzen. Rohstoff-ETFs bestehen entweder aus Unternehmensaktien, die mit dem Rohstoff zu tun haben, oder sie bestehen aus Futures und Derivatkontrakten, um den Preis des zugrunde liegenden Rohstoffs oder in einigen Fällen Indizes abzubilden.
Einer der beliebtesten Rohstoff-ETFs ist zum Beispiel GSG – der iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust ETF. Bei diesem speziellen Fonds besitzen Sie eigentlich keine Rohstoffe, sondern der ETF besteht aus Terminkontrakten für verschiedene Rohstoffe wie Vieh, Industriemetalle und landwirtschaftliche Erzeugnisse. Sie haben also ein Engagement in verschiedenen Rohstoffen, aber Sie haben keine Rinder, die in Ihrem Hinterhof grasen.
Gibt es viele verschiedene Arten?
Sie können Rohstoff-ETFs finden, die so ziemlich jedem Ihrer Investitionswünsche entsprechen. Es gibt breit angelegte Rohstoff-ETFs, die mehrere Arten von Rohstoffen in einem Fonds abbilden, wie der oben erwähnte GSG. Es gibt Fonds, die einen bestimmten Rohstoff abbilden, wie z. B. Öl-ETFs, Gold-ETFs und Energie-ETFs. Es gibt sogar Untersektor-ETFs wie Solarenergie-ETFs, die nur diese bestimmte Art von Energie abbilden.
Warum Sie Rohstoff-ETFs kaufen sollten
Ein Vorteil von Rohstoff-ETFs ist die Einfachheit des Handels. Wenn Sie in einen Rohstoff investieren möchten, müssten Sie einzelne Rohstoff-Futures kaufen oder in rohstoffbezogene Unternehmen investieren.
Dann müssen Sie entscheiden, welche Futures oder Unternehmen Sie wählen. Und selbst wenn Sie sich für einen Rohstoffindex entscheiden, müssen Sie immer noch alle Aktien im Indexkorb kaufen, um ein bestimmtes Kursziel zu erreichen. Provisionen und Komplexität erschweren das Erreichen Ihrer Anlageziele.
Bei einem Rohstoff-ETF hingegen tätigen Sie einen Handel zu einem Preis und sparen sich die Provisionen. Der Rohstoff-ETF ist bereits im Vorfeld gebündelt. Mit einem Handel sind Sie sofort am Preis und an der Wertentwicklung eines bestimmten Rohstoffs beteiligt.
Vorteile des Kaufs von Rohstoff-ETFs
Wenn Sie Rohstoff-ETFs in Ihr Portfolio aufnehmen, sind die Vorteile, die sie Anlegern bieten, der größte Anreiz. Kapitalertragssteuern fallen erst beim Verkauf des ETFs an, was ETFs einen Steuervorteil gegenüber anderen Anlageprodukten wie Investmentfonds verschafft.
Zu den vielen anderen Vorteilen von ETFs gehören auch der einfachere Handel und niedrigere Provisionen und Verwaltungsgebühren. Nicht, dass es keine Nachteile beim Handel mit ETFs gäbe, aber wenn Sie verstehen, wie sie funktionieren, könnten Rohstoff-ETFs ein großartiger Vermögenswert für Ihr Portfolio sein.
Wie man investiert und Handelsstrategien
Bevor Sie mit Rohstoff-ETFs handeln, stellen Sie sicher, dass Sie zuerst viel Recherche betreiben. Verfolgen Sie die Preisentwicklung verschiedener Rohstoffe (z. B. Kohle) und beobachten Sie, wie einige der wichtigsten Rohstoff-ETFs (z. B. KOL, der Kohle abbildet) auf unterschiedliche Marktbedingungen reagieren.
Es gibt viel Kritik daran, dass Rohstoff-ETFs, die aus Terminkontrakten bestehen, nur schwer volatile Rohstoffe abbilden können. Sobald Sie jedoch ein gutes Verständnis dafür haben, wie Rohstoffe und Rohstoff-ETFs zusammenspielen, können Sie damit beginnen, Rohstoff-ETFs und ETNs in Ihr Anlagearsenal aufzunehmen.
Die folgenden Strategien können Ihnen helfen, Ihre ersten Investitionen in Rohstoff-ETFs zu tätigen:
- Wenn Sie einige Goldanlagen in Ihrem Portfolio stabilisieren möchten, können Sie mit einem Handel einen Gold-ETF verkaufen und dazu beitragen, Ihr Abwärtsrisiko bei Gold zu verringern.
- Sie können auch einen Energie-ETF verwenden, um sich gegen das Abwärtsrisiko für Industrie- und Auslandsanlagen abzusichern. Wenn Sie viele Energieaktien halten, verkaufen Sie einen Energie-ETF, um Ihr Abwärtsrisiko abzusichern.
- Haben Sie Auslandsinvestitionen in einem Land, in dem Kohle eine wichtige Einnahmequelle ist? Dies wäre eine weitere Gelegenheit, einen Kohle-ETF zu verkaufen, um das Abwärtsrisiko abzusichern.
- Es gibt die Möglichkeit, einen inversen Rohstoff-ETF zu kaufen, der den Preis eines Rohstoffindex in die entgegengesetzte Richtung nachbildet. Inverse ETFs eignen sich gut, wenn Sie einen Rohstoff verkaufen möchten, aber aufgrund von Margen- oder Kontobeschränkungen keine ETFs leerverkaufen können.
- Wenn Sie Ihre Rohstoff-ETF-Positionen nicht schließen möchten, aber ein gewisses kurzfristiges Engagement oder Schutz wünschen, kann der Handel mit ETF-Optionen eine gute Strategie sein.
Die Balance bietet keine Steuer-, Anlage- oder Finanzdienstleistungen und -beratung. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Umstände eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse. Investitionen sind mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Verlusts des Kapitals.