Come inizi una carriera nell’assicurazione, sarà fondamentale che tu sviluppi una familiarità con i moduli e le applicazioni usate nell’Agency Management System (AMS). Continua a leggere per maggiori dettagli sui moduli e le applicazioni che userai ogni giorno per gestire le informazioni dei clienti.
Che cosa sono i moduli Acord?
I moduli Acord sono documenti universalmente riconosciuti che contengono informazioni che la maggior parte, se non tutte, le compagnie di assicurazione richiedono di completare per fornire un preventivo all’agenzia. Ci sono diversi moduli Acord e ognuno ha uno scopo specifico per il tipo di copertura che rappresenta. Di tutti i moduli, tuttavia, uno che si vede spesso è l’Acord 27.
Che cos’è un modulo Acord 27?
Il modulo Acord 27 è più comunemente conosciuto come la prova di assicurazione della proprietà. Si tratta di un modulo di una sola pagina utilizzato per fornire la prova della copertura della proprietà ad un’altra parte che ha interesse in una proprietà residenziale, commerciale e/o il contenuto della proprietà. Questo sarà più comunemente richiesto da mutuatari o beneficiari di perdite che forniscono un mutuo o un prestito.
Potreste chiedervi se è importante sapere come compilare l’Acord 27? La risposta breve è: sì! Questo modulo è usato in molte situazioni in cui un cliente ha bisogno di fornire la prova della copertura della proprietà ed è importante che tu capisca le diverse parti del modulo e come completare l’Acord 27.
Prendiamoci un momento per andare oltre le varie sezioni dell’Acord 27 – Prova di assicurazione della proprietà.
All’inizio della pagina 1 della Prova di proprietà per, ti sarà richiesto di fornire informazioni sull’Agenzia e sull’Assicurato insieme ai dettagli sul vettore e sulla politica. Per il produttore è necessario inserire il nome dell’agenzia e l’indirizzo completo insieme al numero di telefono di contatto, il numero di fax e l’indirizzo e-mail. Per l’Assicurato, dovrai assicurarti di fornire il nome completo dell’assicurato insieme a un indirizzo postale completo per l’assicurato. Sul lato destro di questa prima sezione, è necessario fornire il nome del vettore insieme all’indirizzo, il numero di polizza e le date di efficacia e di scadenza della polizza. Se si conosce il numero di prestito per la proprietà per la quale la prova sta fornendo la prova, è possibile inserire tali informazioni nella casella appropriata sul modulo.
Se la prova di proprietà viene emessa su una base continua, si spunta la casella “continua fino alla cessazione”. Se questo particolare Acord 27 ne sostituisce un altro, dovrete inserire la data in cui la prova precedente è stata emessa.
Una volta completate tutte le informazioni sull’Agenzia, sull’Assicurato e sul Vettore, passerete alla sezione delle Informazioni sulla Proprietà. In questa casella, dovrai fornire l’indirizzo completo del luogo insieme a una descrizione dell’edificio. La descrizione dovrebbe includere brevi dettagli sull’occupazione e l’uso dell’edificio. Se l’Acord 27 viene usato per fornire una prova per una proprietà diversa da un edificio, dovrai assicurarti di descrivere il contenuto. Per esempio, se la prova di copertura è necessaria per un pezzo di equipaggiamento, vorrai fornire specifiche come anno, marca, modello e numero di serie.
Nella prossima sezione del modulo, dovrai inserire i dettagli delle informazioni di copertura. Dovrete includere una descrizione della copertura fornita e le cause di perdita (cioè speciale, ampia, di base) così come il numero del modulo corrispondente. Nelle due colonne della sezione destra del modulo, inserirete l’importo dell’assicurazione e la franchigia.
Queste informazioni devono essere inserite per ogni edificio o altra proprietà rappresentata sull’Acord 27.
Dopo aver completato la sezione Informazioni sulla proprietà, è possibile spostarsi verso il basso della pagina fino alla sezione Osservazioni del modulo. La sezione Osservazioni può essere usata per elencare qualsiasi condizione speciale che può essere parte della polizza o per ulteriori commenti che possono essere presentati al destinatario dell’Acord 27.
Nell’ultima sezione del modulo, identificherai l’interesse aggiuntivo. Questa sezione deve essere completata con il nome completo e l’indirizzo del creditore ipotecario o del beneficiario della perdita che richiede la prova. Sarà inoltre necessario specificare il loro interesse come ipotecario, beneficiario delle perdite o assicurato supplementare. Il numero del prestito dovrebbe essere incluso, se disponibile. L’ultima casella del modulo è designata per la firma del rappresentante dell’agenzia.
Un modulo compilabile Acord 27 (così come altri moduli Acord come l’Acord 125) dovrebbe essere disponibile nel suo Agency Management System. Puoi completare il modulo e poi inviare un Acord 27 PDF al cliente per esaminarlo e distribuirlo al titolare della prova.
Molti (se non tutti) dei dettagli esaminati saranno automaticamente popolati nel vostro AMS. Questo vi farà risparmiare tempo quando completate il modulo Acord 27.
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