När du inleder en karriär inom försäkringsbranschen är det viktigt att du blir bekant med de blanketter och program som används i Agency Management System (AMS). Fortsätt läsa för mer information om de formulär och applikationer som du kommer att använda varje dag för att hantera kundinformation.
Vad är Acord-formulär?
ACORD-formulär är universellt erkända dokument som innehåller information som de flesta, om inte alla, försäkringsbolag kräver ska fyllas i för att kunna ge en offert tillbaka till byrån. Det finns flera Acord-blanketter och var och en tjänar ett syfte som är specifikt för den typ av täckning som den representerar. Av alla formulär är dock ett som du ofta ser Acord 27.
Vad är ett Acord 27-formulär?
Acord 27-formuläret är mer allmänt känt som Evidence of Property Insurance. Det är en blankett med en enda sida som används för att ge bevis på egendomsskydd till en annan part som har intresse av en bostadsfastighet, kommersiell fastighet och/eller innehållet i fastigheten. Detta kommer oftast att begäras av hypoteksinnehavare eller förlustbetalare som tillhandahåller ett hypotek eller lån.
Du kanske undrar om det är viktigt att veta hur man fyller i Acord 27? Det korta svaret är ja! Denna blankett används i många situationer där en kund behöver tillhandahålla bevis på egendomsskydd och det är viktigt att du förstår de olika delarna av blanketten och hur du fyller i Acord 27.
Låt oss ta en stund för att gå igenom de olika avsnitten i Acord 27 – Bevis på egendomsförsäkring.
I början av sidan 1 av beviset på egendomsskydd för, kommer du att behöva ge information om byrån och den försäkrade tillsammans med information om transportör och policy. För producenten måste du ange byråns namn och fullständiga adress tillsammans med kontakttelefonnummer, faxnummer och e-postadress. För den försäkrade ska du se till att ange den försäkrade med fullständigt namn och fullständig postadress för den försäkrade. På den högra sidan av detta första avsnitt måste du ange försäkringsbolagets namn, adress, försäkringsnummer samt datum för försäkringens ikraftträdande och upphörande. Om du känner till lånenumret för den egendom som beviset utgör bevis för kan du ange den informationen i lämplig ruta på formuläret.
Om beviset för egendom utfärdas fortlöpande kryssar du i rutan ”Fortsatt tills det avslutas”. Om detta specifika Acord 27 ersätter ett annat måste du ange datumet då det tidigare beviset utfärdades.
När du har fyllt i all information om Agency, Insured och Carrier går du vidare till avsnittet för Property Information. I den här rutan måste du ange den fullständiga adressen för platsen tillsammans med en beskrivning av byggnaden. Beskrivningen ska innehålla korta uppgifter om byggnadens beläggning och användning. Om Acord 27 används som bevis för annan egendom än en byggnad ska du se till att beskriva innehållet. Om t.ex. täckningsbeviset behövs för en utrustning vill du ange detaljer som årsmodell, märke, modell och serienummer.
I nästa avsnitt av formuläret måste du ange uppgifter om täckningsinformation. Du måste inkludera en beskrivning av det tillhandahållna skyddet och orsakerna till förlusten (t.ex. Special, Broad, Basic) samt motsvarande formulärnummer. I de två kolumnerna i formulärets högra del ska du ange försäkringsbelopp och självrisk.
Denna information ska skrivas in för varje byggnad eller annan fastighetspost som finns representerad på Acord 27.
När du har fyllt i avsnittet Property Information kan du gå nedåt på sidan till fältet Remarks (anmärkningar) på blanketten. Avsnittet Anmärkningar kan användas för att lista eventuella särskilda villkor som kan ingå i policyn eller för ytterligare kommentarer som kan behöva presenteras för Acord 27-mottagaren.
I formulärets sista avsnitt ska du identifiera tilläggsintresset. Det här avsnittet ska fyllas i med fullständigt namn och adress för den hypoteksinnehavare eller förlustmottagare som begär bevis. Du måste också ange deras intresse som antingen inteckningshavare, förlustbetalare eller tilläggsförsäkrad. Lånenumret ska anges om det finns tillgängligt. Den sista rutan på formuläret är avsedd för myndighetens företrädares underskrift.
En Acord 27-blankett som kan fyllas i (liksom andra Acord-blanketter, t.ex. Acord 125) bör finnas tillgänglig i ditt Agency Management System. Du kan fylla i formuläret och sedan skicka en Acord 27 PDF-fil till kunden som kan granska och distribuera den till bevisinnehavaren.
Många (om inte alla) av de uppgifter som granskas kommer automatiskt att fyllas i ditt AMS. Detta sparar tid när du fyller i Acord 27-blanketten.