Při zahájení kariéry v pojišťovnictví je velmi důležité, abyste se seznámili s formuláři a aplikacemi používanými v systému Agency Management System (AMS). Pokračujte ve čtení a dozvíte se více podrobností o formulářích a aplikacích, které budete denně používat při správě informací o klientech.
Co jsou formuláře Acord?
Formuláře Acord jsou všeobecně uznávané dokumenty, které obsahují informace, jejichž vyplnění vyžaduje většina, ne-li všechny pojišťovny, aby mohly agentuře zpětně poskytnout cenovou nabídku. Existuje několik formulářů Acord a každý z nich slouží ke specifickému účelu podle typu pojištění, které představuje. Ze všech formulářů se však často můžete setkat s formulářem Acord 27.
Co je to formulář Acord 27?
Formulář Acord 27 je častěji známý jako doklad o pojištění majetku. Jedná se o jednostránkový formulář, který slouží k poskytnutí dokladu o pojištění majetku jiné osobě, která má zájem o obytnou nemovitost, komerční nemovitost a/nebo obsah nemovitosti. Nejčastěji jej budou požadovat zástavní věřitelé nebo příjemci ztrát, kteří poskytují hypotéku nebo úvěr.
Možná se ptáte, zda je důležité vědět, jak vyplnit Acord 27? Stručná odpověď zní: ano! Tento formulář se používá v mnoha situacích, kdy klient potřebuje předložit doklad o pojištění majetku, a je důležité, abyste porozuměli jednotlivým částem formuláře a způsobu vyplnění formuláře Acord 27.
Podívejme se na chvíli na jednotlivé části formuláře Acord 27 – Doklad o pojištění majetku.
Na začátku 1. strany formuláře Doklad o pojištění majetku pro je třeba uvést informace o agentuře a pojištěném spolu s údaji o dopravci a pojistné smlouvě. U producenta budete muset uvést název agentury a úplnou adresu spolu s kontaktním telefonním číslem, číslem faxu a e-mailovou adresou. U pojištěného se ujistěte, že jste uvedli celé jméno pojištěného spolu s úplnou poštovní adresou pojištěného. Na pravé straně tohoto prvního oddílu budete muset uvést název dopravce spolu s adresou, číslem pojistky a datem účinnosti a vypršení platnosti pojistky. Pokud znáte číslo úvěru pro majetek, pro který je dokladem, můžete tuto informaci uvést do příslušného pole formuláře.
Pokud je formulář Evidence majetku vydáván průběžně, zaškrtnete políčko „pokračuje až do ukončení“. Pokud tento konkrétní formulář Akord 27 nahrazuje jiný, musíte zadat datum, kdy byla vydána předchozí evidence.
Pokud jste vyplnili všechny informace o agentuře, pojištěném a dopravci, přejdete k oddílu pro informace o majetku. V tomto poli budete muset uvést úplnou adresu místa spolu s popisem budovy. Popis by měl obsahovat stručné údaje o obsazení a využití budovy. Pokud je formulář Acord 27 používán k doložení jiného majetku než budovy, budete se chtít ujistit, že jste popsali její obsah. Například pokud je doklad o krytí potřebný pro zařízení, budete chtít uvést podrobnosti, jako je rok, značka, model a výrobní číslo.
V další části formuláře budete muset zadat podrobnosti o krytí. Budete muset uvést popis poskytovaného krytí a příčiny škod (tj. speciální, široké, základní), jakož i odpovídající číslo formuláře. Do dvou sloupců v pravé části formuláře zadáte pojistnou částku a spoluúčast.
Tyto informace by měly být zadány pro každou budovu nebo jinou majetkovou položku, která je zastoupena na Akordu 27.
Po vyplnění části Informace o majetku se můžete přesunout dolů na stránku do oblasti Poznámky formuláře. Část Poznámky lze použít pro uvedení zvláštních podmínek, které mohou být součástí pojistné smlouvy, nebo pro další komentáře, které mohou být předloženy příjemci Acord 27.
V poslední části formuláře určíte Dodatečný zájem. V tomto oddíle vyplňte celé jméno a adresu příjemce hypotéky nebo příjemce ztráty, který požaduje důkaz. Rovněž budete muset uvést jejich zájem buď jako zástavce, příjemce ztráty nebo dalšího pojištěného. Mělo by být uvedeno číslo úvěru, pokud je k dispozici. Poslední kolonka na formuláři je určena pro podpis zástupce agentury.
Ve vašem systému pro správu agentur by měl být k dispozici vyplnitelný formulář Acord 27 (stejně jako další formuláře Acord, např. Acord 125). Formulář můžete vyplnit a následně odeslat PDF soubor Acord 27 klientovi, aby si jej prohlédl a rozeslal držiteli evidence.
Mnoho (ne-li všechny) přezkoumávaných údajů se automaticky vyplní ve vašem systému AMS. To vám ušetří čas při vyplňování formuláře Acord 27.