Wenn Sie eine Karriere im Versicherungswesen beginnen, ist es von entscheidender Bedeutung, dass Sie sich mit den Formularen und Anwendungen vertraut machen, die im Agency Management System (AMS) verwendet werden. Lesen Sie weiter, um mehr über die Formulare und Anwendungen zu erfahren, die Sie täglich zur Verwaltung von Kundendaten verwenden werden.
Was sind Acord-Formulare?
ACORD-Formulare sind allgemein anerkannte Dokumente, die Informationen enthalten, die die meisten, wenn nicht sogar alle Versicherungsträger verlangen, um der Agentur ein Angebot zu unterbreiten. Es gibt mehrere Acord-Formulare, und jedes dient einem bestimmten Zweck, der sich aus der Art der Deckung ergibt, die es darstellt. Eines der Formulare, das Sie häufig sehen, ist das Formular Acord 27.
Was ist ein Formular Acord 27?
Das Formular Acord 27 ist besser bekannt als der Nachweis der Sachversicherung. Es handelt sich dabei um ein einseitiges Formular, das dazu dient, einer anderen Partei, die Interesse an einer Wohnimmobilie, einer Gewerbeimmobilie und/oder dem Inhalt der Immobilie hat, den Nachweis der Sachversicherung zu erbringen. Am häufigsten wird dieser Nachweis von Hypothekengläubigern oder Verlustzahlern verlangt, die eine Hypothek oder ein Darlehen gewähren.
Sie fragen sich vielleicht, ob es wichtig ist zu wissen, wie man Acord 27 ausfüllt? Die kurze Antwort lautet: Ja! Es ist wichtig, dass Sie die verschiedenen Teile des Formulars verstehen und wissen, wie das Acord 27 auszufüllen ist.
Lassen Sie uns einen Moment Zeit, um die verschiedenen Abschnitte des Acord 27 – Nachweis der Sachversicherung – durchzugehen.
Am Anfang von Seite 1 des Nachweises der Sachversicherung müssen Sie Informationen über die Agentur und den Versicherten sowie Einzelheiten über das Unternehmen und die Police angeben. Für den Erzeuger müssen Sie den Namen und die vollständige Adresse der Agentur sowie die Kontakttelefonnummer, Faxnummer und E-Mail-Adresse angeben. Für den Versicherten müssen Sie den vollständigen Namen des Versicherten sowie eine vollständige Postanschrift angeben. Auf der rechten Seite dieses ersten Abschnitts müssen Sie den Namen des Versicherungsträgers, die Adresse, die Versicherungsnummer sowie das Gültigkeits- und Ablaufdatum der Police angeben. Wenn Sie die Darlehensnummer für die Immobilie kennen, für die der Nachweis erbracht werden soll, können Sie diese Informationen in das entsprechende Feld des Formulars eintragen.
Wenn der Eigentumsnachweis auf Dauer ausgestellt wird, kreuzen Sie das Feld „fortgesetzt bis zur Kündigung“ an. Wenn diese Vereinbarung 27 eine andere ersetzt, müssen Sie das Datum angeben, an dem der vorherige Nachweis ausgestellt wurde.
Wenn Sie alle Angaben zur Agentur, zum Versicherten und zum Träger ausgefüllt haben, kommen Sie zum Abschnitt mit den Angaben zum Eigentum. In diesem Feld müssen Sie die vollständige Adresse des Standorts zusammen mit einer Beschreibung des Gebäudes angeben. Die Beschreibung sollte kurze Angaben über die Belegung und Nutzung des Gebäudes enthalten. Wenn die Acord 27 als Nachweis für ein anderes Objekt als ein Gebäude verwendet wird, müssen Sie auch den Inhalt beschreiben. Wird der Deckungsnachweis beispielsweise für ein Gerät benötigt, sollten Sie Angaben wie Baujahr, Marke, Modell und Seriennummer machen.
Im nächsten Abschnitt des Formulars müssen Sie Angaben zur Deckung machen. Sie müssen eine Beschreibung des Versicherungsschutzes und der Schadensursachen (z. B. Spezial, Breit, Basis) sowie die entsprechende Formularnummer angeben. In den beiden Spalten auf der rechten Seite des Formulars geben Sie die Versicherungssumme und den Selbstbehalt an.
Diese Angaben sind für jedes Gebäude oder jedes andere Grundstück, das im Acord 27 aufgeführt ist, zu machen.
Nach Abschluss des Abschnitts „Angaben zum Grundstück“ können Sie zum Bereich „Bemerkungen“ des Formulars wechseln. Der Abschnitt Bemerkungen kann verwendet werden, um besondere Bedingungen aufzulisten, die Teil der Police sein können, oder für zusätzliche Kommentare, die dem Empfänger des Acord 27 vorgelegt werden müssen.
Im letzten Abschnitt des Formulars geben Sie das zusätzliche Interesse an. In diesem Abschnitt sind der vollständige Name und die Anschrift des Hypothekengläubigers oder Verlustzahlers anzugeben, der den Nachweis verlangt. Außerdem müssen Sie das Interesse als Hypothekengläubiger, Verlustzahler oder Zusatzversicherter angeben. Falls vorhanden, sollte die Darlehensnummer angegeben werden. Das letzte Feld des Formulars ist für die Unterschrift des Vertreters der Agentur vorgesehen.
Ein ausfüllbares Acord 27-Formular (wie auch andere Acord-Formulare, z. B. das Acord 125) sollte in Ihrem Agency Management System verfügbar sein. Sie können das Formular ausfüllen und dann eine Acord 27-PDF-Datei an den Kunden senden, damit er sie prüfen und an den Beweismittelinhaber weiterleiten kann.
Viele (wenn nicht alle) der überprüften Details werden automatisch in Ihr AMS übertragen. Dadurch sparen Sie Zeit beim Ausfüllen des Acord 27-Formulars.