Începând o carieră în asigurări, va fi esențial să vă familiarizați cu formularele și aplicațiile utilizate în Sistemul de Management al Agenției (AMS). Continuați să citiți pentru mai multe detalii despre formularele și aplicațiile pe care le veți folosi în fiecare zi pentru a gestiona informațiile despre clienți.
Ce sunt formularele Acord?
Formularele Acord sunt documente universal recunoscute care conțin informații pe care majoritatea, dacă nu chiar toți transportatorii de asigurări cer să fie completate pentru a furniza o ofertă de preț înapoi agenției. Există mai multe formulare Acord și fiecare are un scop specific tipului de acoperire pe care îl reprezintă. Cu toate acestea, dintre toate formularele, unul pe care îl puteți vedea adesea este Acord 27.
Ce este un formular Acord 27?
Formularul Acord 27 este mai cunoscut sub numele de Evidență a asigurării de bunuri. Este un formular de o singură pagină utilizat pentru a furniza dovada de acoperire a proprietății unei alte părți care are un interes într-o proprietate rezidențială, o proprietate comercială și/sau conținutul proprietății. Acesta va fi solicitat cel mai frecvent de către creditorii ipotecari sau de către beneficiarii de pierderi care oferă o ipotecă sau un împrumut.
S-ar putea să vă întrebați dacă este important să știți cum se completează Acord 27? Răspunsul scurt este, da! Acest formular este utilizat în multe situații în care un client trebuie să furnizeze o dovadă de acoperire a proprietății și este important să înțelegeți diferitele părți ale formularului și cum să completați Acord 27.
Să luăm un moment pentru a trece în revistă diferitele secțiuni ale Acord 27 – Dovada de asigurare a proprietății.
La începutul paginii 1 a dovezii de asigurare a proprietății pentru, vi se va cere să furnizați informații despre agenție și asigurați, împreună cu detalii despre transportator și poliță. Pentru Producător va trebui să introduceți numele agenției și adresa completă, împreună cu numărul de telefon de contact, numărul de fax și adresa de e-mail. Pentru Asigurat, trebuie să vă asigurați că furnizați numele complet al asiguratului, împreună cu o adresă poștală completă pentru acesta. În partea dreaptă a acestei prime secțiuni, va trebui să furnizați numele transportatorului împreună cu adresa, numărul poliței și datele de intrare în vigoare și de expirare a poliței. În cazul în care cunoașteți numărul de împrumut al proprietății pentru care dovada face dovada, puteți introduce această informație în căsuța corespunzătoare din formular.
Dacă formularul de dovadă a proprietății este emis în mod continuu, veți bifa căsuța „continuă până la reziliere”. Dacă acest Acord 27 anume înlocuiește un altul, va trebui să introduceți data la care a fost emisă dovada anterioară.
După ce ați completat toate informațiile privind agenția, asiguratul și transportatorul, veți trece la secțiunea pentru informații privind proprietatea. În această casetă, va trebui să furnizați adresa completă a locației, împreună cu o descriere a clădirii. Descrierea trebuie să includă scurte detalii despre ocuparea și utilizarea clădirii. În cazul în care Acord 27 este utilizat pentru a furniza dovada pentru o proprietate, alta decât o clădire, trebuie să vă asigurați că descrieți conținutul. De exemplu, dacă dovada de acoperire este necesară pentru un echipament, veți dori să furnizați detalii precum anul, marca, modelul și numărul de serie.
În următoarea secțiune a formularului, va trebui să introduceți detaliile privind informațiile de acoperire. Va trebui să includeți o descriere a acoperirii oferite și a cauzelor de pierdere (de exemplu, Special, Broad, Basic), precum și numărul formularului corespunzător. În cele două coloane din secțiunea din dreapta a formularului, veți introduce suma de asigurare și franșiza.
Aceste informații trebuie introduse pentru fiecare clădire sau alt bun imobil reprezentat pe Acord 27.
După ce ați completat secțiunea Informații privind bunurile, vă puteți deplasa în josul paginii către zona Observații a formularului. Secțiunea Remarks (Observații) poate fi utilizată pentru a enumera orice condiții speciale care pot face parte din poliță sau pentru comentarii suplimentare care ar putea fi necesare pentru a fi prezentate destinatarului Acord 27.
În ultima secțiune a formularului, veți identifica Interesul suplimentar. Această secțiune trebuie completată cu numele și adresa completă a creditorului ipotecar sau a beneficiarului de pierderi care solicită dovada. De asemenea, va trebui să precizați interesul acestuia, fie ca beneficiar al ipotecii, fie ca beneficiar al pierderii sau ca asigurat suplimentar. În cazul în care este disponibil, trebuie inclus numărul de împrumut. Ultima căsuță de pe formular este destinată semnăturii reprezentantului agenției.
Un formular Acord 27 care poate fi completat (precum și alte formulare Acord, cum ar fi Acord 125) ar trebui să fie disponibil în sistemul dumneavoastră de gestionare a agenției. Puteți să completați formularul și apoi să trimiteți un Acord 27 PDF clientului pentru ca acesta să îl revizuiască și să îl distribuie deținătorului de dovezi.
Multe (dacă nu toate) dintre detaliile revizuite se vor completa automat în AMS-ul dumneavoastră. Acest lucru vă va economisi timp atunci când completați formularul Acord 27.
.