Amint elkezdi a biztosítási karrierjét, kritikus fontosságú, hogy megismerje az Agency Management System (AMS) által használt űrlapokat és alkalmazásokat. Olvasson tovább, ha további részleteket szeretne megtudni azokról az űrlapokról és alkalmazásokról, amelyeket nap mint nap használni fog az ügyféladatok kezelésére.
Mi az Acord űrlapok?
Az ACORD űrlapok általánosan elismert dokumentumok, amelyek olyan információkat tartalmaznak, amelyeket a legtöbb, ha nem az összes biztosítótársaság megkövetel kitölteni ahhoz, hogy árajánlatot adjon vissza az ügynökségnek. Többféle Acord-formanyomtatvány létezik, és mindegyik az általa képviselt fedezet típusának sajátos célját szolgálja. Az összes nyomtatvány közül azonban az egyik, amellyel gyakran találkozhat, az Acord 27.
Mi az Acord 27 nyomtatvány?
Az Acord 27 nyomtatványt közismertebb nevén Evidence of Property Insurance. Ez egy egyoldalas nyomtatvány, amelyet a vagyoni fedezet igazolására használnak egy másik fél számára, akinek érdekeltsége van egy lakóingatlanban, kereskedelmi ingatlanban és/vagy az ingatlan tartalmában. Ezt leggyakrabban jelzálogjogosultak vagy jelzálogot vagy kölcsönt nyújtó veszteségviselők kérik.
Elgondolkodhat azon, hogy fontos-e tudni, hogyan kell kitölteni az Acord 27-et? A rövid válasz: igen! Ezt a nyomtatványt számos olyan helyzetben használják, amikor az ügyfélnek igazolnia kell az ingatlanfedezetet, és fontos, hogy megértse a nyomtatvány különböző részeit és azt, hogyan kell kitölteni az Acord 27-et.
Vegyünk egy pillanatot, és nézzük át az Acord 27 – Az ingatlanbiztosítás igazolása különböző részeit.
Az 1. oldal elején az Evidence of Property for, meg kell adnia az ügynökség és a biztosított adatait, valamint a fuvarozóra és a kötvényre vonatkozó adatokat. A gyártó esetében meg kell adnia az ügynökség nevét és teljes címét, valamint a kapcsolattartó telefonszámát, faxszámát és e-mail címét. A biztosított esetében meg kell adnia a teljes nevesített biztosítottat, valamint a biztosított teljes levelezési címét. Ennek az első szakasznak a jobb oldalán meg kell adnia a biztosító nevét, valamint a címet, a kötvényszámot, a kötvény hatálybalépésének és lejáratának dátumát. Ha ismeri annak az ingatlannak a hitelszámát, amelyre az igazolás bizonyítékul szolgál, akkor ezt az információt beírhatja a nyomtatvány megfelelő rovatába.
Ha a vagyoni igazolás nyomtatványt folyamatosan állítják ki, akkor jelölje be a “megszűnésig folytatódik” rovatot. Ha ez az adott Acord 27 egy másik helyébe lép, akkor be kell írnia a korábbi bizonylat kiállításának dátumát.
Mihelyt kitöltötte az összes ügynökségi, biztosított és fuvarozói adatot, a Tulajdoni adatokra vonatkozó részre léphet. Ebben a mezőben meg kell adnia a helyszín teljes címét az épület leírásával együtt. A leírásnak rövid részleteket kell tartalmaznia az épület foglaltságáról és használatáról. Ha az Acord 27-et nem épületre, hanem más ingatlanra vonatkozó igazolásra használja, győződjön meg arról, hogy leírja a tartalmat. Ha például a fedezetigazolásra egy berendezésre van szükség, akkor olyan konkrétumokat kell megadnia, mint az év, a gyártmány, a modell és a sorozatszám.
A nyomtatvány következő szakaszában a fedezeti információk részleteit kell megadnia. Meg kell adnia a nyújtott fedezet leírását és a káresemények okait (pl. Speciális, Széleskörű, Alap), valamint a megfelelő nyomtatványszámot. A nyomtatvány jobb oldali részén található két oszlopba a biztosítási összeget és az önrészt kell beírnia.
Ezt az információt minden egyes épület vagy egyéb vagyontárgy esetében be kell írni, amely az Acord 27-en szerepel.
A vagyoni információk rész kitöltése után az oldalon lejjebb léphet a nyomtatvány Megjegyzések részéhez. A Megjegyzések rész használható a szerződés részét képező különleges feltételek felsorolására, vagy olyan további megjegyzésekre, amelyeket esetleg az Acord 27 címzettjének be kell mutatni.
A nyomtatvány utolsó részében a Kiegészítő érdekeket kell azonosítani. Ezt a részt az igazolást kérő jelzálogjogosult vagy veszteségviselő teljes nevével és címével kell kitölteni. Az ő érdekeltségüket is meg kell adnia, akár jelzálogjogosultként, akár veszteségviselőként, akár kiegészítő biztosítottként. A hitelszámot is fel kell tüntetni, ha rendelkezésre áll. A nyomtatvány utolsó rovata az ügynökség képviselőjének aláírására szolgál.
Az Acord 27 kitölthető nyomtatványnak (valamint más Acord nyomtatványoknak, például az Acord 125-nek) rendelkezésre kell állnia az ügynökségi irányítási rendszerben. Kitöltheti az űrlapot, majd elküldheti az Acord 27 PDF formátumot az ügyfélnek, hogy áttekintse és szétküldje a Bizonylatok birtokosának.
A felülvizsgált adatok közül sok (ha nem is az összes) automatikusan fel fog töltődni az AMS-ében. Ez időt takarít meg az Acord 27 nyomtatvány kitöltése során.