Når du begynder en karriere inden for forsikring, er det afgørende, at du bliver fortrolig med de formularer og programmer, der anvendes i Agency Management System (AMS). Læs videre for at få flere oplysninger om de formularer og applikationer, som du vil bruge hver dag til at administrere kundeoplysninger.
Hvad er Acord-formularer?
ACORD-formularer er universelt anerkendte dokumenter, der indeholder oplysninger, som de fleste, hvis ikke alle, forsikringsselskaber kræver udfyldt for at kunne give et tilbud tilbage til agenturet. Der findes flere Acord-formularer, og hver enkelt tjener et formål, der er specifikt for den type dækning, som den repræsenterer. Af alle formularerne er der dog en, som du ofte kan se, Acord 27.
Hvad er en Acord 27-formular?
Acord 27-formularen er mere almindeligt kendt som bevis for ejendomsforsikring. Det er en blanket på én side, der bruges til at give bevis for ejendomsdækning til en anden part, der har interesse i en beboelsesejendom, erhvervsejendom og/eller indholdet af ejendommen. Dette vil oftest blive anmodet af panthavere eller tabsbetalingsmodtagere, der yder et pant eller lån.
Du undrer dig måske over, om det er vigtigt at vide, hvordan man udfylder Acord 27? Det korte svar er, ja! Denne formular bruges i mange situationer, hvor en klient skal fremlægge bevis for ejendomsdækning, og det er vigtigt, at du forstår de forskellige dele af formularen, og hvordan du udfylder Acord 27.
Lad os tage et øjeblik til at gennemgå de forskellige dele af Acord 27 – Bevis for ejendomsforsikring.
I begyndelsen af side 1 af beviset for ejendomsforsikring for, skal du give oplysninger om agentur og forsikrede oplysninger sammen med oplysninger om luftfartsselskab og politik. For producenten skal du indtaste agenturets navn og fuldstændige adresse sammen med kontakttelefonnummer, faxnummer og e-mail-adresse. For den forsikrede skal du sørge for at angive den fulde navngivne forsikrede sammen med en fuldstændig postadresse for den forsikrede. I højre side af dette første afsnit skal du angive navnet på forsikringsselskabet sammen med adressen, policenummeret og policens ikrafttrædelses- og udløbsdato. Hvis du kender lånenummeret for den ejendom, som beviset udgør beviset for, kan du indtaste disse oplysninger i det relevante felt på formularen.
Hvis beviset for ejendomsbeviset udstedes løbende, skal du afkrydse feltet “fortsat indtil ophør”. Hvis denne bestemte Acord 27 erstatter en anden, skal du indtaste den dato, hvor det tidligere bevis blev udstedt.
Når du har udfyldt alle oplysninger om Agency, Insured og Carrier, skal du gå videre til afsnittet for Property Information. I dette felt skal du angive den fuldstændige adresse for stedet sammen med en beskrivelse af bygningen. Beskrivelsen skal indeholde korte oplysninger om bygningens beboelse og anvendelse. Hvis Acord 27 anvendes som bevis for en anden ejendom end en bygning, skal du sørge for at beskrive indholdet. Hvis beviset for dækning f.eks. er nødvendigt for et stykke udstyr, skal du angive detaljer som årgang, mærke, model og serienummer.
I det næste afsnit af formularen skal du angive oplysninger om dækningsoplysninger. Du skal medtage en beskrivelse af den ydede dækning og årsager til tab (dvs. Special, Broad, Basic) samt det tilsvarende formularnummer. I de to kolonner i den højre del af formularen skal du indtaste forsikringssummen og selvrisikoen.
Disse oplysninger skal indtastes for hver bygning eller anden ejendomspost, der er repræsenteret på Acord 27.
Når du har udfyldt afsnittet Property Information, kan du gå nedad på siden til formularens område Remarks (Bemærkninger). Afsnittet Bemærkninger kan bruges til at opregne eventuelle særlige betingelser, der kan være en del af policen, eller til yderligere kommentarer, der skal præsenteres for Acord 27-modtageren.
I den sidste sektion af formularen skal du identificere den yderligere interesse. Dette afsnit skal udfyldes med det fulde navn og den fulde adresse på den pantefoged eller tabsbetalingsmodtager, der anmoder om beviset. Du skal også angive deres interesse som enten panthaver, tabsbetalingsmodtager eller ekstra forsikret. Lånenummeret skal medtages, hvis det er tilgængeligt. Den sidste rubrik på formularen er beregnet til underskrift fra agenturets repræsentant.
En Acord 27-formular, der kan udfyldes (samt andre Acord-formularer som Acord 125), bør være tilgængelig i dit Agency Management System. Du kan udfylde formularen og derefter sende en Acord 27 PDF-fil til kunden, som kan gennemgå den og distribuere den til bevisindehaveren.
Mange (hvis ikke alle) af de gennemgåede detaljer vil automatisk blive udfyldt i dit AMS. Dette vil spare dig tid, når du udfylder Acord 27-formularen.