Zaczynając karierę w ubezpieczeniach, musisz wykazać się znajomością formularzy i aplikacji używanych w Systemie Zarządzania Agencją (AMS). Continue reading for more details on the forms and applications you will be using every day to manage client information.
What Are Acord Forms?
ACORD forms are universally recognised documents that contain information which most, if not all, insurance carriers require to be completed in order to provide a quote back to the agency. Istnieje kilka formularzy Acord i każdy z nich służy celowi specyficznemu dla rodzaju pokrycia, które reprezentuje. Ze wszystkich formularzy, jednak, jeden może często zobaczyć jest Acord 27.
Co to jest Acord 27 formularz?
Formularz Acord 27 jest bardziej powszechnie znany jako Dowód ubezpieczenia majątkowego. Jest to jednostronicowy formularz używany w celu dostarczenia dowodu pokrycia majątku innej stronie, która ma interes w nieruchomości mieszkalnej, nieruchomości komercyjnej i / lub zawartości nieruchomości. Będzie to najczęściej wymagane przez hipotecznych lub loss payees zapewniając hipoteki lub pożyczki.
Możesz się zastanawiać, czy ważne jest, aby wiedzieć, jak wypełnić Acord 27? Krótka odpowiedź brzmi: tak! Formularz ten jest używany w wielu sytuacjach, gdy klient musi dostarczyć dowód pokrycia majątku i ważne jest, aby zrozumieć różne części formularza i jak wypełnić Acord 27.
Poświęćmy chwilę, aby przejść przez różne sekcje Acord 27 – Dowód Ubezpieczenia Majątkowego.
Na początku strony 1 Dowodu Ubezpieczenia Majątkowego, będziesz musiał podać Informacje o Agencji i Ubezpieczonych wraz ze szczegółami dotyczącymi przewoźnika i polityki. Dla Producenta należy wpisać nazwę Agencji i pełny adres wraz z numerem telefonu kontaktowego, numerem faksu i adresem e-mail. Dla ubezpieczonego, będziesz chciał się upewnić, aby podać pełne nazwisko ubezpieczonego wraz z kompletnym adresem pocztowym dla ubezpieczonego. Po prawej stronie tej pierwszej sekcji, będziesz musiał podać nazwę przewoźnika wraz z adresem, numerem polisy oraz datą obowiązywania i wygaśnięcia polisy. Jeżeli znasz numer pożyczki dla nieruchomości, dla której dowód stanowi dowód, możesz wpisać tę informację w odpowiednie pole formularza.
Jeżeli formularz Dowodu Rzeczowego jest wystawiany w sposób ciągły, zaznacz pole „kontynuowany do czasu zakończenia”. Jeżeli ten konkretny dokument Acord 27 zastępuje inny, należy wpisać datę wystawienia poprzedniego dowodu.
Po wypełnieniu wszystkich informacji o Agencji, Ubezpieczonych i Przewoźniku, należy przejść do sekcji Informacje o mieniu. W tym polu należy podać pełny adres lokalizacji wraz z opisem budynku. Opis powinien zawierać krótkie informacje o zajętości i przeznaczeniu budynku. Jeżeli Acord 27 jest wykorzystywany do dostarczenia dowodu dla mienia innego niż budynek, należy upewnić się, że opisana jest jego zawartość. Na przykład, jeżeli dowód pokrycia jest potrzebny dla części wyposażenia, należy podać takie szczegóły jak rok, marka, model i numer seryjny.
W następnej sekcji formularza należy wprowadzić szczegóły dotyczące Informacji o pokryciu. Należy podać opis zapewnianego pokrycia i przyczyny strat (np. Special, Broad, Basic) oraz odpowiedni numer formularza. W dwóch kolumnach po prawej stronie formularza należy wpisać sumę ubezpieczenia i udział własny.
Informacje te powinny być wprowadzone dla każdego budynku lub innego elementu majątku, który jest reprezentowany na Acord 27.
Po wypełnieniu sekcji Informacje o majątku, można przejść w dół strony do obszaru Uwagi formularza. Sekcja Uwagi może być używana do wymienienia wszelkich specjalnych warunków, które mogą być częścią polisy lub do dodatkowych komentarzy, które mogą być potrzebne do przedstawienia odbiorcy Acord 27.
W ostatniej sekcji formularza, należy zidentyfikować Dodatkowe Odsetki. W tej sekcji należy podać pełną nazwę i adres posiadacza hipoteki lub odbiorcy strat wnioskującego o dowód. Należy również określić ich udział jako wierzyciela hipotecznego, odbiorcy strat lub dodatkowego ubezpieczonego. Numer pożyczki powinien być dołączony, jeśli jest dostępny. Ostatnie pole na formularzu jest przeznaczone na podpis przedstawiciela agencji.
Wypełnialny formularz Acord 27 (jak również inne formularze Acord, takie jak Acord 125) powinien być dostępny w Państwa Systemie Zarządzania Agencją. Możesz wypełnić formularz, a następnie wysłać plik PDF Acord 27 do klienta, aby go przejrzał i przekazał posiadaczowi dowodu.
Wiele (jeśli nie wszystkie) z przeglądanych szczegółów zostanie automatycznie wyświetlonych w systemie AMS. Pozwoli to zaoszczędzić czas podczas wypełniania formularza Acord 27.
.