Au début de votre carrière en assurance, il sera essentiel que vous vous familiarisiez avec les formulaires et les applications utilisés dans le système de gestion d’agence (AMS). Continuez à lire pour obtenir plus de détails sur les formulaires et les applications que vous utiliserez tous les jours pour gérer les informations sur les clients.
Qu’est-ce que les formulaires Acord ?
Les formulaires Acord sont des documents universellement reconnus qui contiennent des informations que la plupart, sinon la totalité, des compagnies d’assurance exigent de remplir afin de fournir un devis en retour à l’agence. Il existe plusieurs formulaires Acord et chacun d’entre eux sert un objectif spécifique au type de couverture qu’il représente. Parmi tous les formulaires, cependant, l’un que vous pouvez souvent voir est l’Acord 27.
Qu’est-ce qu’un formulaire Acord 27 ?
Le formulaire Acord 27 est plus communément connu comme la preuve d’assurance des biens. Il s’agit d’un formulaire d’une seule page utilisé pour fournir une preuve de couverture des biens à une autre partie qui a un intérêt dans une propriété résidentielle, une propriété commerciale et/ou le contenu de la propriété. Il sera le plus souvent demandé par les créanciers hypothécaires ou les bénéficiaires de pertes fournissant une hypothèque ou un prêt.
Vous pouvez vous demander s’il est important de savoir comment remplir l’Acord 27 ? La réponse courte est oui ! Ce formulaire est utilisé dans de nombreuses situations où un client doit fournir une preuve de couverture des biens et il est important que vous compreniez les différentes parties du formulaire et la façon de remplir l’Acord 27.
Prenons un moment pour passer en revue les différentes sections de l’Acord 27 – Preuve d’assurance des biens.
Au début de la page 1 de la Preuve d’assurance des biens pour, vous devrez fournir des renseignements sur l’agence et l’assuré ainsi que des détails sur le transporteur et la politique. Pour le producteur, vous devrez entrer le nom et l’adresse complète de l’agence ainsi que le numéro de téléphone, le numéro de télécopieur et l’adresse électronique du contact. Pour l’assuré, vous devrez vous assurer de fournir le nom complet de l’assuré ainsi qu’une adresse postale complète pour l’assuré. Dans la partie droite de cette première section, vous devrez indiquer le nom de l’assureur ainsi que l’adresse, le numéro de police et les dates d’entrée en vigueur et d’expiration de la police. Si vous connaissez le numéro de prêt de la propriété pour laquelle la preuve fournit une preuve, vous pouvez entrer cette information dans la case appropriée du formulaire.
Si le formulaire de preuve de propriété est émis sur une base continue, vous cocherez la case « continu jusqu’à résiliation ». Si cet Acord 27 particulier en remplace un autre, vous devrez inscrire la date à laquelle la preuve antérieure a été émise.
Une fois que vous aurez rempli tous les renseignements sur l’agence, l’assuré et le transporteur, vous passerez à la section des renseignements sur les biens. Dans cette case, vous devrez fournir l’adresse complète de l’emplacement ainsi qu’une description du bâtiment. La description doit inclure de brefs détails sur l’occupation et l’utilisation du bâtiment. Si l’Acord 27 est utilisé pour fournir une preuve de propriété autre qu’un bâtiment, vous devrez vous assurer de décrire le contenu. Par exemple, si la preuve de couverture est nécessaire pour une pièce d’équipement, vous voudrez fournir des détails comme l’année, la marque, le modèle et le numéro de série.
Dans la section suivante du formulaire, vous devrez entrer les détails de l’information sur la couverture. Vous devrez inclure une description de la couverture offerte et des causes de perte (c.-à-d. spéciale, étendue, de base) ainsi que le numéro de formulaire correspondant. Dans les deux colonnes de la partie droite du formulaire, vous entrerez le montant de l’assurance et la franchise.
Ces informations doivent être saisies pour chaque bâtiment ou autre élément de propriété représenté sur l’Acord 27.
Après avoir rempli la section des informations sur les biens, vous pouvez descendre la page vers la zone des remarques du formulaire. La section Remarques peut être utilisée pour énumérer toutes les conditions spéciales qui peuvent faire partie de la police ou pour des commentaires supplémentaires qui peuvent devoir être présentés au destinataire de l’Acord 27.
Dans la dernière section du formulaire, vous identifierez l’intérêt supplémentaire. Cette section doit être remplie avec le nom et l’adresse complète du créancier hypothécaire ou du bénéficiaire de la perte qui demande la preuve. Vous devrez également préciser son intérêt en tant que créancier hypothécaire, payeur de la perte ou assuré supplémentaire. Le numéro du prêt doit être indiqué s’il est disponible. La dernière case du formulaire est destinée à la signature du représentant de l’agence.
Un formulaire Acord 27 remplissable (ainsi que d’autres formulaires Acord comme l’Acord 125) devrait être disponible dans votre système de gestion d’agence. Vous pouvez remplir le formulaire et ensuite envoyer un Acord 27 PDF au client pour qu’il le révise et le distribue au titulaire de la preuve.
Plusieurs (sinon tous) des détails examinés se rempliront automatiquement dans votre AMS. Cela vous permettra de gagner du temps lorsque vous remplirez le formulaire Acord 27.