Vakuutusalan uran alkaessa on ratkaisevan tärkeää, että opit tuntemaan viraston hallintojärjestelmässä (AMS) käytettävät lomakkeet ja sovellukset. Jatka lukemista saadaksesi lisätietoja lomakkeista ja sovelluksista, joita tulet käyttämään päivittäin asiakastietojen hallintaan.
Mitä ovat Acord-lomakkeet?
ACORD-lomakkeet ovat yleisesti tunnustettuja asiakirjoja, jotka sisältävät tietoja, joita useimmat, elleivät jopa kaikki, vakuutusyhtiöt vaativat täytettäväksi, jotta ne voivat antaa tarjouksen takaisin toimistolle. Acord-lomakkeita on useita, ja jokaisella lomakkeella on oma tarkoituksensa, joka liittyy sen edustamaan vakuutustyyppiin. Kaikista lomakkeista yksi, jota saatat kuitenkin usein nähdä, on Acord 27 -lomake.
Mikä on Acord 27 -lomake?
Acord 27 -lomake tunnetaan yleisemmin nimellä Evidence of Property Insurance. Se on yksisivuinen lomake, jota käytetään todistamaan omaisuuden vakuutusturva toiselle osapuolelle, joka on kiinnostunut asuinkiinteistöstä, liikekiinteistöstä ja/tai kiinteistön sisällöstä. Yleisimmin tätä pyytävät kiinnityksenhaltijat tai tappionsaajat, jotka tarjoavat asuntolainan tai lainan.
Mahdat miettiä, onko tärkeää tietää, miten Acord 27 -lomake täytetään? Lyhyt vastaus on kyllä! Tätä lomaketta käytetään monissa tilanteissa, joissa asiakkaan on esitettävä todiste omaisuusvakuutuksen kattavuudesta, ja on tärkeää, että ymmärrät lomakkeen eri osat ja sen, miten Acord 27 täytetään.
Katsotaanpa hetki Acord 27 – Todiste omaisuusvakuutuksen kattavuudesta -lomakkeen eri osioita.
Omaisuusvakuutuksen kattavuudesta -lomakkeen 1. sivun alkuun sinun on annettava viraston ja vakuutetun tiedot sekä yksityiskohtaiset tiedot vakuutusyhtiöstä ja -politiikasta. Tuottajan osalta sinun on ilmoitettava viraston nimi ja täydellinen osoite sekä yhteystietojen puhelinnumero, faksinumero ja sähköpostiosoite. Vakuutetun osalta sinun on varmistettava, että annat täydellisen vakuutetun nimen sekä vakuutetun täydellisen postiosoitteen. Ensimmäisen osan oikeassa reunassa on annettava vakuutusyhtiön nimi, osoite, vakuutusnumero sekä vakuutuksen voimassaolo- ja päättymispäivämäärät. Jos tiedät sen omaisuuden lainanumeron, josta todiste on todisteena, voit merkitä tämän tiedon lomakkeen asianmukaiseen ruutuun.
Jos omaisuutta koskeva todistuslomake annetaan jatkuvana, merkitse rasti ruutuun ”jatkuu, kunnes päättyy”. Jos tämä kyseinen Acord 27 korvaa toisen Acord 27 -lomakkeen, sinun on merkittävä päivämäärä, jolloin aiempi todiste on annettu.
Kun olet täyttänyt kaikki Agency, Insured and Insured and Carrier -tiedot, siirryt omaisuustietoja koskevaan osioon. Tässä kentässä sinun on annettava sijaintipaikan täydellinen osoite sekä kuvaus rakennuksesta. Kuvauksen tulisi sisältää lyhyet tiedot rakennuksen käytöstä ja käytöstä. Jos Acord 27 -lomaketta käytetään todisteena muusta omaisuudesta kuin rakennuksesta, sinun on varmistettava, että kuvaat sen sisällön. Jos vakuutustodistusta tarvitaan esimerkiksi laitteelle, sinun on annettava tarkat tiedot, kuten vuosi, merkki, malli ja sarjanumero.
Lomakkeen seuraavassa osassa sinun on annettava vakuutusturvaa koskevat tiedot. Sinun on annettava kuvaus tarjotusta vakuutusturvasta ja vahinkosyistä (esim. Special, Broad, Basic) sekä vastaava lomakkeen numero. Lomakkeen oikeanpuoleisen osan kahteen sarakkeeseen merkitään vakuutusmäärä ja omavastuu.
Tämä tieto on merkittävä jokaisesta rakennuksesta tai muusta omaisuuserästä, joka on edustettuna Acord 27 -lomakkeessa.
Valmistettuasi omaisuutta koskevat tiedot -osion voit siirtyä sivua alemmas lomakkeen Huomautuksia-alueelle. Huomautuksia-osiossa voidaan luetella mahdolliset erityisehdot, jotka voivat olla osa vakuutusta, tai lisähuomautukset, jotka on mahdollisesti esitettävä Acord 27:n vastaanottajalle.
Lomakkeen viimeisessä osiossa yksilöidään lisäedut. Tähän kohtaan merkitään todistusta pyytävän kiinnityksen tai tappionsaajan täydellinen nimi ja osoite. Sinun on myös täsmennettävä heidän etunsa joko kiinnityksen haltijana, vahingonkorvauksen saajana tai lisävakuutettuna. Lainan numero on ilmoitettava, jos se on saatavilla. Lomakkeen viimeinen ruutu on tarkoitettu viraston edustajan allekirjoitusta varten.
Acord 27 -lomakkeen (samoin kuin muiden Acord-lomakkeiden, kuten Acord 125 -lomakkeen) täytettävän lomakkeen pitäisi olla saatavilla viraston hallintajärjestelmässä. Voit täyttää lomakkeen ja lähettää sitten Acord 27 PDF-tiedoston asiakkaalle tarkistettavaksi ja jaettavaksi todisteiden haltijalle.
Monet (elleivät kaikki) tarkistetut tiedot täyttyvät automaattisesti AMS-järjestelmään. Tämä säästää aikaa Acord 27 -lomakkeen täyttämisessä.