No início de uma carreira em seguros, será fundamental que você desenvolva uma familiaridade com formulários e aplicações utilizadas no Sistema de Gestão de Agências (SGA). Continue lendo para mais detalhes sobre os formulários e aplicações que você estará usando todos os dias para gerenciar as informações dos clientes.
O que são formulários Acord?
Os formulários Acord são documentos universalmente reconhecidos que contêm informações que a maioria, se não todas, as seguradoras exigem que sejam preenchidas para fornecer um orçamento de volta para a agência. Existem vários formulários Acord e cada um serve um propósito específico para o tipo de cobertura que representa. De todos os formulários, porém, um que você pode ver com freqüência é o Acord 27.
O que é um formulário Acord 27?
O formulário Acord 27 é mais comumente conhecido como a Prova de Seguro de Propriedade. É um formulário de página única usado para fornecer prova de cobertura de propriedade a outra parte que tenha interesse em uma propriedade residencial, comercial e/ou o conteúdo da propriedade. Isto será mais comumente solicitado por hipotecas ou beneficiários de pagamento de perda que fornecem uma hipoteca ou empréstimo.
Você pode se perguntar se é importante saber como preencher o Convênio 27? A resposta curta é, sim! Este formulário é usado em muitas situações onde um cliente precisa fornecer prova de cobertura de propriedade e é importante que você entenda as diferentes partes do formulário e como preencher o Acordo 27.
Vamos rever as várias seções do Acordo 27 – Evidência de Seguro de Propriedade.
No início da Página 1 da Evidência de Propriedade para, você será solicitado a fornecer Agência e Informações Seguradas juntamente com detalhes sobre a transportadora e apólice. Para o Produtor terá de introduzir o nome da Agência e o endereço completo juntamente com o número de telefone, número de fax e endereço de e-mail de contacto. Para o Segurado, você terá que fornecer o nome completo do segurado juntamente com um endereço completo para correspondência do segurado. No lado direito desta primeira seção, você precisará fornecer o nome da transportadora junto com o endereço, número da apólice e as datas de validade e validade da apólice. Se você souber o número do empréstimo para o imóvel para o qual a evidência está fornecendo a prova, você pode inserir essa informação na caixa apropriada no formulário.
Se o formulário Evidência de Propriedade estiver sendo emitido de forma contínua, você marcará a caixa “continuado até o fim”. Se este particular Acord 27 estiver substituindo outro, você precisará inserir a data em que a evidência anterior foi emitida.
Após ter preenchido todas as informações da Agência, Segurado e Transportador, você passará para a seção de Informações sobre a Propriedade. Nesta caixa, você precisará fornecer o endereço completo do local junto com uma descrição do edifício. A descrição deve incluir breves detalhes sobre a ocupação e utilização do edifício. Se o Acord 27 estiver a ser utilizado para fornecer provas para outro imóvel que não seja um edifício, você vai querer ter a certeza de descrever o conteúdo. Por exemplo, se a prova de cobertura for necessária para um equipamento, você vai querer fornecer informações específicas como ano, marca, modelo e número de série.
Na próxima seção do formulário, você precisará inserir os detalhes de Informação de Cobertura. Você precisará incluir uma descrição da cobertura fornecida e das causas de perda (ou seja, Especial, Ampla, Básica), bem como o número do formulário correspondente. Nas duas colunas da secção da direita do formulário, introduzirá o montante do seguro e da franquia.
Esta informação deve ser inserida para cada imóvel ou outro item de imóvel que esteja representado no Acorde 27.
Aponto completando a seção Informação do Imóvel, você pode descer a página para a área de Observações do formulário. A seção Observações pode ser usada para listar quaisquer condições especiais que possam fazer parte da apólice ou para comentários adicionais que possam precisar ser apresentados ao destinatário do Acordo 27.
Na última seção do formulário, você identificará o Interesse Adicional. Esta secção deve ser preenchida com o nome completo e endereço do credor hipotecário ou do credor que solicita a prova. Você também precisará especificar seus juros como devedor da hipoteca, recebedor do pagamento de perdas ou segurado adicional. O número do empréstimo deve ser incluído, se disponível. A caixa final no formulário é designada para a assinatura do representante da agência.
Um formulário de preenchimento do Acord 27 (assim como outros formulários do Acord 125) deve estar disponível no seu Sistema de Gestão da Agência. Você pode preencher o formulário e depois enviar um PDF do Acordo 27 para o cliente para revisar e distribuir para o detentor da evidência.
Muitos (se não todos) dos detalhes revisados serão automaticamente preenchidos no seu AMS. Isto irá poupar-lhe tempo ao preencher o formulário Acord 27.