Al comenzar una carrera en seguros, será fundamental que desarrolle una familiaridad con los formularios y aplicaciones utilizados en el Sistema de Gestión de Agencias (AMS). Continúe leyendo para obtener más detalles sobre los formularios y las aplicaciones que utilizará a diario para gestionar la información de los clientes.
¿Qué son los formularios Acord?
Los formularios Acord son documentos universalmente reconocidos que contienen información que la mayoría, si no todas, las aseguradoras exigen que se complete para poder proporcionar un presupuesto a la agencia. Hay varios formularios Acord y cada uno de ellos tiene un propósito específico para el tipo de cobertura que representa. De todos los formularios, sin embargo, uno que usted puede ver a menudo es el Acord 27.
¿Qué es un formulario Acord 27?
El formulario Acord 27 es más comúnmente conocido como la Evidencia de Seguro de Propiedad. Es un formulario de una sola página que se utiliza para proporcionar la prueba de la cobertura de la propiedad a otra parte que tiene interés en una propiedad residencial, propiedad comercial y / o el contenido de la propiedad. Esto será más comúnmente solicitado por los acreedores hipotecarios o beneficiarios de pérdidas que proporcionan una hipoteca o préstamo.
Usted puede preguntarse si es importante saber cómo llenar el Acord 27? La respuesta corta es que sí. Este formulario se utiliza en muchas situaciones en las que un cliente necesita para proporcionar la prueba de la cobertura de la propiedad y es importante que usted entienda las diferentes partes de la forma y cómo completar el Acord 27.
Tomemos un momento para repasar las diferentes secciones de la Acord 27 – Evidencia de Seguro de la Propiedad.
Al principio de la página 1 de la Evidencia de la Propiedad para, se le pedirá que proporcione la Agencia y la información asegurada, junto con los detalles sobre el transportista y la política. Para el Productor tendrá que introducir el nombre de la Agencia y la dirección completa junto con el número de teléfono de contacto, número de fax y dirección de correo electrónico. Para el asegurado, deberá asegurarse de proporcionar el nombre completo del asegurado junto con una dirección postal completa para el asegurado. En el lado derecho de esta primera sección, tendrá que proporcionar el nombre de la compañía junto con la dirección, el número de póliza y las fechas de vigencia y vencimiento de la póliza. Si conoce el número de préstamo de la propiedad para la que la evidencia está proporcionando la prueba, puede introducir esa información en la casilla correspondiente en el formulario.
Si el formulario de evidencia de la propiedad se está emitiendo de forma continua, marcará la casilla «continuado hasta que se termine». Si este Acord 27 en concreto sustituye a otro, deberá introducir la fecha en la que se emitió la prueba anterior.
Una vez que haya completado toda la información sobre la Agencia, el Asegurado y el Transportista, pasará a la sección de información sobre la propiedad. En esta casilla, tendrá que proporcionar la dirección completa del lugar junto con una descripción del edificio. La descripción debe incluir breves detalles sobre la ocupación y el uso del edificio. Si el Acord 27 se utiliza como prueba de una propiedad que no es un edificio, deberá asegurarse de describir el contenido. Por ejemplo, si la prueba de cobertura se necesita para una pieza de equipo, querrá proporcionar detalles como el año, la marca, el modelo y el número de serie.
En la siguiente sección del formulario, tendrá que introducir los detalles de la información sobre la cobertura. Deberá incluir una descripción de la cobertura proporcionada y las causas del siniestro (es decir, especial, amplia, básica), así como el número de formulario correspondiente. En las dos columnas de la sección derecha del formulario, introducirá el importe del seguro y la franquicia.
Esta información debe introducirse para cada edificio u otro elemento de la propiedad que esté representado en el Acord 27.
Después de completar la sección de información sobre la propiedad, puede pasar a la zona de observaciones del formulario. La sección de Observaciones puede utilizarse para enumerar cualquier condición especial que pueda formar parte de la póliza o para comentarios adicionales que deban presentarse al destinatario del Acord 27.
En la última sección del formulario, identificará el Interés Adicional. Esta sección debe completarse con el nombre completo y la dirección del acreedor hipotecario o del beneficiario de la pérdida que solicita la prueba. También deberá especificar su interés como acreedor hipotecario, beneficiario de la pérdida o asegurado adicional. El número de préstamo debe incluirse si está disponible. La última casilla del formulario está destinada a la firma del representante de la agencia.
En su Sistema de Gestión de Agencias debería estar disponible un formulario Acord 27 rellenable (al igual que otros formularios Acord como el Acord 125). Puede rellenar el formulario y luego enviar un PDF del Acord 27 al cliente para que lo revise y lo distribuya al titular de la prueba.
Muchos (si no todos) de los detalles revisados se completarán automáticamente en su AMS. Esto le ahorrará tiempo al completar el formulario Acord 27.